RUNSYSTEM | GMO-Z.com RUNSYSTEM Joint Stock Company

Định danh trực tuyến – Kênh ưa thích của những kẻ lừa đảo

Gần đây, nhiều người dùng dịch vụ tài chính, ngân hàng đã nhận được các tin nhắn SMS có chứa link lừa đảo, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, thẻ tín dụng hoặc rút tiền. Đây là hành vi của các kẻ lừa đảo giả danh ngân hàng để chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng đã cảnh báo khách hàng về những mánh khóe này và khuyến cáo không bấm vào link hoặc tiết lộ thông tin bảo mật. Đây là một trong những ví dụ về vấn nạn tội phạm tài chính đang diễn ra những năm gần đây.

Với đặc thù nắm giữ thông tin tài chính nhạy cảm, ngành ngân hàng luôn phải đối mặt với tình trạng giả mạo danh tính trên từng điểm chạm với khách hàng. Theo thống kê của chúng tôi, có đến 90% trên tổng lượt yêu cầu mở tài khoản qua kênh trực tuyến mỗi ngày là không hợp lệ. Để đối phó với thực trạng này, ngân hàng đã vừa phải triển khai hệ thống eKYC, đồng thời duy trì đội ngũ nhân sự hậu kiểm vô cùng tốn kém.

SmartKYC là giải pháp eKYC được nghiên cứu và phát triển trong suốt gần 10 năm bởi GMO-Z.com RUNSYSTEM. Được xây dựng trên nền tảng trí tuệ nhân tạo (AI), SmartKYC giúp tự động hóa quy trình định danh của ngân hàng với độ chính xác và tin cậy cao. Đội ngũ phát triển dựa trên kinh nghiệm triển khai dày dặn tại nhiều công ty thuộc lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán. Chúng tôi luôn theo sát thị trường, lắng nghe nhu cầu của khách hàng để nhanh chóng nắm bắt các thủ thuật lừa đảo, đưa ra phương án xử lý chính xác và hiệu quả nhất.

Khả năng chống giả mạo ấn tượng của SmartKYC

Khả năng nhận diện đến 34 trường hợp giả mạo

SmartKYC có khả năng nhận diện đến 34 trường hợp giả mạo khi khách hàng định danh trực tuyến, trong đó có nhiều trường hợp được đánh giá là rất phức tạp như: Chụp ảnh giấy tờ tùy thân qua màn hình, Thay thế/photoshop ảnh trên giấy tờ, Photo màu, và sử dụng kỹ thuật công nghệ cao như deepfake tạo hình ảnh khuôn mặt. Những trường hợp kể trên thậm chí có thể lọt qua sự kiểm tra của mắt thường.

Hàng rào bảo vệ 3 lớp

Để lọt qua hệ thống SmartKYC, kẻ giả mạo sẽ phải thành công vượt qua nhiều lớp “hàng rào”:

• Hàng rào đầu tiên là kiểm tra tính hợp lệ của dữ liệu đầu vào. Điều này đảm bảo rằng ảnh chụp giấy tờ đầu vào là đủ góc, đủ thông tin, thông tin phải rõ ràng.
• Hàng rào thứ hai là kiểm tra logic giữa các trường thông tin. Theo quy định từ bộ công an, mã số định danh của chủ thẻ cần đảm bảo quy tắc thể hiện một số thông tin cá nhân. Bằng việc kiểm tra mức độ hợp lệ của các trường thông tin, kẻ giả mạo sẽ gặp nhiều hạn chế nếu muốn chỉnh sửa thông tin trên thẻ.
• Hàng rào thứ ba là kiểm tra các dấu hiệu giả mạo. Bất kỳ nỗ lực can thiệp vào thông tin gốc của thẻ như chèn, sửa, xóa, photoshop sẽ dễ dàng bị phát hiện bởi AI của SmartKYC.

Đảm bảo trải nghiệm định danh thuận tiện cho người dùng

Mặc dù rất nhạy bén khi nhận diện giả mạo, nhưng SmartKYC vẫn đảm bảo duy trì một ngưỡng phù hợp để đảm bảo khách hàng thật có thể định danh một cách dễ dàng. Điều này là do SmartKYC sử dụng công nghệ AI tiên tiến, có khả năng phân biệt được các trường hợp giả mạo và khách hàng thật một cách chính xác.

Ngân hàng có thể mất đến 10 – 15% khách hàng tiềm năng khi nhận diện sai và từ chối khách hàng thật. Điều này sẽ không còn là vấn đề với giải pháp SmartKYC của GMO.

Lợi ích của SmartKYC

Khi sử dụng SmartKYC, các tổ chức tài chính sẽ có được nhiều lợi ích, trong đó có:

• Tăng cường an toàn tài chính cho khách hàng và tổ chức tài chính, bảo vệ khỏi các hành vi gian lận, lừa đảo.
• Tiết kiệm thời gian và nguồn lực hậu kiểm, giảm thiểu chi phí và rủi ro pháp lý.
• Nâng cao chất lượng dịch vụ, tăng sự hài lòng và niềm tin của khách hàng.
• Tăng cơ hội kinh doanh, mở rộng thị trường và khách hàng tiềm năng.

Kết luận

SmartKYC là giải pháp eKYC tối ưu, giúp các tổ chức tài chính chống giả mạo danh tính hiệu quả và tiết kiệm thời gian và nguồn lực hậu kiểm. Nếu bạn quan tâm đến SmartKYC, hãy liên hệ với GMO để được tư vấn và hỗ trợ chi tiết. GMO là công ty hàng đầu trong lĩnh vực cung cấp các giải pháp eKYC cho các tổ chức tài chính tại Việt Nam. GMO luôn cam kết mang lại cho khách hàng những sản phẩm và dịch vụ chất lượng cao, an toàn và hiệu quả.